Défiscalisation 2024 : 7 solutions concrètes pour réduire ses impôts !

Marre de payer des impôts trop élevés ? Découvrez les 7 solutions mis en place par le gouvernement afin de réduire ses impôts grâce à l'nvestissement immobilier. 

Heureusement, de nombreuses lois de défiscalisation immobilière existent pour vous aujourd’hui, chacune ayant ses avantages et ses inconvénients : Loi Pinel, Loi Pinel outre-Mer, Loi Censi Bouvard, Loi Malraux, Loi Monuments Historiques, Dispositif du déficit foncier, Loi Denormandie. Voici une présentation des différentes solutions pour réduire ses impôts avec un investissement immobilier. À vous de choisir le dispositif de défiscalisation qui répond au mieux à vos attentes et vos objectifs. 

DÉFISCALISER AVEC LA LOI PINEL :

C’est la loi la plus connue et la plus utilisée en 2019 et sûrement en 2024. Le dispositif Pinel consiste à investir idéalement entre 100.000€ et 300.000€ dans l’immobilier neuf (Bâtiment Basse Consommation) et à mettre le bien en location à destination de résidence principale d’un locataire. En contrepartie de cet investissement, vous bénéficierez d’une réduction d’impôts de 12%, 18% ou 21% du prix de revient du bien immobilier pendant une durée minimale de 6 ans, 9 ans ou 12 ans.

Exemple : Vous achetez un appartement d’une valeur de 200 000 € ce qui va engendrer 4 000€ d’économie d’impôts par an pendant 9 ans, 2 000 € par an ensuite au de là de la 9ème année.

Pour un investissement réussi en loi Pinel vous devez acquérir un bien immobilier au prix de marché et situé dans une zone à forte demande locative.

Simulateur de Loi Pinel 

DÉFISCALISER AVEC LA LOI PINEL OUTRE-MER :

La loi Pinel Outre-Mer est un dispositif de défiscalisation immobilière en vigueur depuis le 1er janvier 2013. Elle étend à l’outre-mer la loi Pinel en permettant aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôt en investissant dans un logement neuf ou réhabilité sur les territoires ultra-marins. L’avantage fiscal est porté à 23%, 29% ou 32% du prix de revient du bien immobilier selon la durée de mise en location de 6 ans, 9 ans ou 12 ans.

Exemple : Vous achetez un appartement d’une valeur de 200 000 € engendre outre-mer une défiscalisation de 6 444 €/ ans, soit sur 9 ans 22 000 € de mieux qu’en métropole.

Simulateur de Loi Pinel Outre-Mer

DÉFISCALISER AVEC LA LOI BOUVARD :

La loi Bouvard permet d'investir dans des résidences de services neuves ou rénovées. Elle confère de nombreux avantages fiscaux pour les investissements en logement meublé non professionnel. Ce type de bien immobilier concerne les résidences de services neuves ou rénovées, les résidences étudiantes, touristiques ou d’affaire.

La réduction d’impôt est de 11 % du montant de l’achat dans une limite de 300 000 € en contrepartie d’une mise en location pendant 9 ans. Comme pour la loi Pinel, le dispositif Bouvard doit respecter le plafonnement des niches fiscales à 10 000 € par an et par foyer fiscal.

Simulateur de Loi Bouvard 

DÉFISCALISER AVEC LA LOI MALRAUX :              

La loi Malraux est la loi la plus ancienne de défiscalisation immobilière. La loi Malraux permet d’investir dans des bâtiments anciens et réhabilités situés dans certaines zones bien précises. L’investissement doit être destiné à la location.

C’est un dispositif qui permet de déduire de votre impôt sur le revenu de 22 à 30 % du montant des travaux de restauration d’un immeuble classé situé dans certains quartiers et cela dans la limite de 100 000 € de travaux par an et pendant maximum 4 années consécutives. L’investisseur prend en contrepartie l’engagement de louer le logement immobilier acquis pendant 9 ans. Ce type d’investissement s’adresse aux investisseurs fortement imposés.

Simulateur de Loi Malraux 

DÉFISCALISER AVEC LA LOI MONUMENTS HISTORIQUES :

Comme son nom l’indique, ce dispositif permet de défiscaliser tout ou partie de ses revenus en investissant dans un immeuble classé à l’inventaire des monuments historiques. Ce dispositif immobilier est extrêmement puissant pour les contribuables les plus fiscalisés ; encore plus que la loi Malraux. Les investissements sont traités hors plafonnement des niches fiscales. C’est un dispositif qui permet de déduire de votre impôt sur le revenu de 30 à 45%.

Simulateur de Loi monuments historiques

DÉFISCALISER AVEC LA DISPOSITIF DU DÉFICIT FONCIER :

Le dispositif du déficit foncier permit de déduire l’ensemble des charges qui sont liées aux travaux de rénovation d’un logement immobilier avant sa mise en location.

Parallèlement à cette déduction fiscale, l'investisseur a la possibilité de déduire de son revenu du travail 10 700 € par an pendant la durée des travaux (limitée à 6 années consécutives). Comme pour la loi Malraux, ce dispositif est particulièrement adapté aux contribuables disposant de revenus fonciers importants.

Simulateur du déficit foncier 

DÉFISCALISER AVEC LA LOI DE NORMANDIE :

Il y a tout juste un an que la loi Denormandie est entrée en application. Cette loi consiste d’obtenir la même réduction d’impôt que celle de la loi Pinel (défiscalisation jusqu’à 21%). Cependant, cette loi se distingue en permettant d’obtenir cet allègement fiscal en investissant dans l’immobilier ancien en vue de le réhabiliter. Pour profiter de cette réduction d’impôt, le logement immobilier doit faire l’objet d’une rénovation à 25% du prix de revient.

Simulateur de Loi DENORMANDIE

Voici un tableau récapitulatif des 7 solutions pour réduire ses impôts en 2024 : 

Nous avons observé les principaux modes et solutions de défiscalisation. On espère vous avoir donner une vision globale sur les types d’investissements immobilières afin de réduire ses impôts. En effet, le bon investissement réside sur l’anticipation. Vous ne devez pas vous contenter juste sur l’avantage fiscal. Votre situation patrimoniale, vos besoins, vos objectifs et vos moyens doivent être pris en compte dans leur globalité avant tout engagement.